Antiriciclaggio: estesa la normativa ai servizi in cripto-attività

Lo scorso 29 ottobre 2024 il Consiglio dei Ministri ha approvato, in esame preliminare, il decreto legislativo di adeguamento della normativa nazionale:

• alle disposizioni del regolamento (UE) 2023/1113 (c.d. “MICA”), riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e determinate cripto-attività e che modifica la direttiva (UE) 2015/849, e
• per l'attuazione della direttiva (UE) 2015/849, relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, come modificata dall'articolo 38 del medesimo regolamento (UE) 2023/1113.

Vale la pena rammentare che l'emanazione del “MICA” è stata dettata dalla necessità di allineare la normativa armonizzata alle disposizioni internazionali (i.e. Raccomandazioni del GAFI) in materia di lotta contro il riciclaggio, il finanziamento del terrorismo e la proliferazione delle armi di distruzione di massa, riviste da ultimo a giugno 2019.

Di conseguenza, lo schema di decreto legislativo in commento è deputato a disciplinare l'impianto normativo del D.Lgs. n.231/2007, adeguandolo alle prescrizioni in materia di trasferimenti elettronici di crypto-asset, cioè, di pagamenti o di tras...