Antiriciclaggio: nuove regole di due diligence e verifica della clientela

È stato recentemente pubblicato in Gazzetta Ufficiale dell'Unione Europea il c.d. “AML Package”, ossia il pacchetto di riforma della disciplina dell'antiriciclaggio e del contrasto al finanziamento del terrorismo composto:

• dal Regolamento (UE) 2024/1624, ovvero, il “Regolamento Antiriciclaggio” o il c.d. Single Rulebook;
• dalla Direttiva (UE) 2024/1640, ovvero, la “VI Direttiva Antiriciclaggio”; e
• dal Regolamento (UE) 2024/1620 anche noto come il “Regolamento AMLA”.

Il Single Rulebook, in particolare, va ad incidere profondamente sull'intero quadro normativo antiriciclaggio attualmente in vigore, apportando numerose modifiche che spaziano dall'introduzione di nuovi soggetti obbligati a nuovi oneri in materia di Adeguata Verifica della Clientela sino all'introduzione di nuove regole per lo svolgimento di una corretta due diligence in ambito antiriciclaggio.

I nuovi soggetti obbligati

Entrando nel dettaglio, tra le novità di “spessore” giova qui innanzitutto segnalare l'inserimento nella lista dei c.d. soggetti obbligati sia dei fornitori di servizi di crowdfunding– al pari degli intermediari crowdfunding – che degli agenti e delle società sportive calcistiche.

Per quanto riguarda ...