Consulenza pensionistica agli intermediari: le novità del nuovo applicativo

Uno dei numerosi obiettivi sottesi al Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza (PNRR) è l’ampliamento degli strumenti telematici a supporto della consulenza esterna basati sulle risultanze dell’estratto conto del singolo utente.

In particolare, negli ultimi anni è emersa la necessità di una consulenza che, oltre a rispondere a una specifica domanda, rappresenti le diverse possibilità di pensionamento e agevoli il confronto tra di esse.

Ciò è dovuto soprattutto:

• all’ampliamento e alla differenziazione degli scenari pensionistici;
• alla complessità del quadro normativo;
• al mutato ambito sociale.

Pertanto, al fine di uniformare la consulenza interna ed esterna, l’Istituto comunica, con Mess. INPS 26 ottobre 2022 n. 3878, che è stata rilasciata una versione del sistema Unicarpe utilizzabile dagli Enti di Patronato, denominata "CoPI" (Consulenza Pensionistica per Intermediari).

Il sistema, di cui il presente aggiornamento rappresenta solo la fase iniziale di un processo di implementazione, è stato strutturato per accompagnare l’utilizzatore in un percorso guidato nelle varie fasi di lavorazione dalla lettura della posizione assicurativa fino al risultato finale della consulenza pensionistica.

Come si accede all’applicazione?

L’applicazione "CoPI" è disponibile agli Enti di Patronato accedendo al sito dell’Istituto, seguendo il percorso: “Servizi per i Patronati” > “Servizi” > “PENSIONI E CERTIFICAZIONI” > “CoPI - CONSULENZA PENSIONISTICA per INTERMEDIARI”.

Presupposti per l’accesso sono:

• il previo conferimento di un mandato specifico per la “Consulenza Pensionistica CoPI” da parte del cittadino, redatto in base al modello reso disponibile dall’INPS in allegato al messaggio in commento;
• l'inserimento della relativa delega da parte dell’operatore di Patronato nell’applicativo di gestione delle deleghe.

Le abilitazioni per l’accesso al servizio "CoPI" vengono gestite direttamente dagli Enti di Patronato.

Consulenza Pensionistica per Intermediari: come funziona la procedura?

La procedura "CoPI" utilizza il sistema di calcolo comune alle procedure interne dell’INPS, già in uso per la liquidazione e la consulenza pensionistica.

Il sistema si basa sulla gestione della singola posizione assicurativa, che assume un ruolo centrale e determinante per le analisi e le elaborazioni automatiche propedeutiche alle valutazioni delle simulazioni.

Il presupposto per l’elaborazione della simulazione è un conto assicurativo aggiornato in ogni sua parte: il servizio evidenzia eventuali anomalie che non consentono di completare l’attività di consulenza.

La procedura:

1. elabora in automatico le risultanze della posizione assicurativa;
2. propone la proiezione di contribuzione per gli anni successivi a quello in corso al fine di individuare anche scenari pensionistici futuri.

In aggiunta, è possibile personalizzare la simulazione acquisendo ulteriore contribuzione (ad es. periodi di riscatto o versamenti volontari).

Le elaborazioni automatiche sono corredate da note e visualizzazioni che rappresentano in modo trasparente le logiche di calcolo applicate, garantendo così la piena consapevolezza su ciascuna attività svolta.

Quali fasi prevede il percorso guidato?

L’applicazione "CoPI" propone la simulazione di diversi scenari pensionistici attraverso un percorso guidato che si sviluppa nelle seguenti fasi:

Agenda appuntamenti: disponibile dal 1° novembre 2022

Infine, è stato creato un nuovo tipo di punto di consulenza nella procedura Agenda appuntamenti da utilizzare per chiedere supporto in relazione all’utilizzo della procedura su singola simulazione.

Il nuovo punto, denominato Patronato_ CoPI, è reso disponibile in Agenda Appuntamenti dal 1° novembre 2022.

Fonte: Mess. INPS 26 ottobre 2022 n. 3878